ACB News《澳华财经在线》7月23日讯   今年6月，《澳洲金融评论报》报道，一群高净值投资者和企业家已经向澳洲审慎监管局（Australian Prudential Regulation Authority）申请成立第一家在澳洲注册的中资银行Aoyin（澳银）。

报道称，在普华永道会计事务所和Baker & McKenzie律师事务所的建议下， Australia Capital Investment Group（ACapital）成立了这家银行，已经从约20家私人企业、中国移民和中国投资者处募得1.5亿澳元。ACapital的创始人Owen Chen跟总经理Howard Ting 以及悉尼的SIV公司Business Intellect Group的管理人员Andrew Maundrell共同经营Aoyin。

然而最近，普华永道起诉了Aoyin，声称Aoyin欠其30万澳元的费用，外加对其咨询部门的技术服务欠款12.8万澳元。

Aoyin正在反诉，并声称普华永道未能以合理的谨慎和专业行事，提供的建议有缺陷，还存在误导和欺骗行为。普华永道不仅无权获得任何未付费用，并且应该赔偿Aoyin浪费的500万澳元。这些浪费的资金包括咨询和专业服务费，工资和薪水，办公室装修和设备，广告和营销，办公室租赁和信息技术。

据报道，Aoyin声称与普华永道签订了为期三年的保留协议，就成为符合在澳注册银行的监管要求提供建议。要成为一家本地注册银行，Aoyin的所有主要股东必须满足“合适和适当”的测试。

2015年10月，Aoyin以每股0.05澳元的价格发行了30亿股“A1类”股票。其中一家认购的公司是澳大利亚注册私营公司AUD Investments Ltd，该公司购买了13.33％的有表决权股份，并成为主要股东。直到后来Aoyin才发现存在巨大的风险，AUD Investments不符合“适当和适当”的要求，因为该公司两位董事Kin Chung Chan和 Shui Hing Fong于2001年左右在香港因欺诈被判刑四年。

Aoyin表示无法强制AUD Investments退出，因为在银行成立后这些A1类股票中有90％要被托管六年。普华永道未能建议公司进行尽职调查，以确定是否存在重大风险。

Baker McKenzie律师事务所在2016年3月的会议上告诉Aoyin没有必要改变其主要股东的构成。普华永道表示，它提供的是咨询服务而不是法律服务，为Aoyin进行监管可行性分析是Baker McKenzie的责任。

普华永道还表示，两位董事在2015年和2016年辞职，没理由说AUD Investments不满足监管要求。根据合同，在任何情况下普华永道的责任上限为建议费的10倍，并且不包括任何间接损失。

普华永道的一位女发言人说：“我们认为这项索赔没有任何依据。鉴于此事已提交法院审理，不宜提供任何进一步的评论。”Baker McKenzie拒绝发表评论，因为其不是任何案件的当事方。

这并不是Aoyin卷入的唯一法律纠纷。墨尔本一家公寓开发商指控Aoyin的不合理的贷款条款，此案正在维多利亚州最高法院审理。据称Aoyin将募得的资金投入到高回报的项目中，包括房地产、农业、资源、科技和医疗。该公司已经在悉尼、墨尔本和布里斯本投资了2000万-1亿澳元的住宅项目。

Aoyin与普华永道案最初在新南威尔士州地方法院审理，但现在正在最高法院审理。

资料来源：澳洲金融评论